私募股权投资,已成为今天中国财富管理行业的主流话题。经常听到新入的理财顾问会互相交流,认为私募股权基金是十分难以介绍和分析的资产类型。客户会产生各式各样的奇葩疑问,比如:私募基金是合法的吗?受国家法律保护吗?私募是不是自己玩啊,和赌博一样?投了什么也不清楚,只能听你们凭空说?私募的风险是不是比公募基金还大啊?而且动辄万以上,跑路了怎么办?
不笑不笑,客户的任何疑问都是正常且合理的。也正是因为客户有疑虑,理财顾问才有价值。理财顾问提供专业咨询和建议的时机来了。几个简单要点,供新入行理财顾问参考。
要点一:借助专业力量
理财顾问可以首先借助各类普及型的音视频材料,给客户做展示和基础知识的普及。
比如,手机里收藏一段名为《九分钟看懂私募基金》的视频,客户有疑问时,面带微笑,无需多语,从容打开视频。看过的朋友都知道这是一段中国基金业协会制作的官方视频。
其次,还有各种辅助资料。比如,视频里提到的《私募汇》,还有诸如《投资界》等媒体资源,相信许多人都是老用户,不必多说。
要点二:知法懂法晓规则
其次,说法时刻。根据《私募投资基金监督管理暂行办法》规定,私募基金从登记备案到资金募集、投资运作、都有严格的法律规定。同时,对合格投资者也有清晰的界定。理财顾问对办法和相关规定,必须了然于胸。简单说,如果投资人买了一只私募基金产品,相关的管理人及其产品的信息,在“中国证券投资基金业协会”的